החזרי מס
החזרי מסצילום: FREEPIK

יוקר המחיה בישראל ממשיך להיות נושא מרכזי בשיח הציבורי, במיוחד לאור הנתונים המעודכנים לשנת 2024. ישראל נחשבת לאחת המדינות היקרות ביותר בעולם, כאשר עלויות המחיה במדינה עולות בצורה משמעותית בהשוואה לרוב מדינות ה-OECD. מחירי הנדל"ן חוזרים לעלות ומחירי השכירות בהתאם. מחירי הדלק והתחבורה הציבורית לא עוצרים באדום, וכך גם מחירי המזון והביגוד. אם כל זה לא הספיק, אז גם הארנונה צפויה לעלות בקרוב ב-2.68%, זאת בעקבות עליית השכר במגזר הציבורי ועליית מדד המחירים לצרכן.

מי שבעיקר קורסים תחת הנטל הם ציבור השכירים, רובם משתייכים למעמד הביניים והנמוך בישראל, רק שרבים מהם אינם מודעים לכך כי הם יכולים לקבל בתקופה זו ממש החזר מס תודות למגוון רחב של מצבים, על כך מרחיב יועץ פיננסי מטעם שושלת פיננסים, חברה המתמחה במתן פתרונות פיננסיים מתקדמים ומותאמים אישית בתחומים רבים.

"ציבור השכירים בישראל יכול לקבל החזרי מס כחלק מנקודות זיכוי בגין ילדים. אם מישהו מכם החל ללמוד לתואר כזה או אחר במהלך השנה האחרונה, גם הוא זכאי לקבל החזר מסוים, כמו גם חיילים משוחררים, גרושים המשלמים דמי מזונות, אם עברתם ממקום עבודה אחד לשני במהלך השנה האחרונה ועוד".

חפשו את המעטפות הירוקות בתיבת הדואר

אם נדמה לכם כי רק יודעי דבר מודעים להטבות הללו, אולי תתפלאו לגלות כי זוהי רשות המסים בכבודה ובעצמה אשר מזמינה את ציבור השכירים לברר ולבצע פעולות אשר יכולות להקנות להם החזרי מס. לשם כך הרשות השיקה בחודשים האחרונים מהלך חדשני שנועד להסב את תשומת הלב של השכירים בישראל, ולעודד אותם לפעול כדי למצות את זכויותיהם.

"מדובר במעטפות ירוקות שנשלחו לאזרחים על פי נתונים שברשות המסים אספו לאורך תקופה מסוימת. בתוך המעטפות ישנם מכתבים המודיעים לאזרחים כי הם זכאים לקבל החזר מס בגובה מסוים, ושיפעלו להגיש בקשה בנדון. כל מה שצריך לעשות הוא למלא טופס 135 או 1301 ולצרף את כל המסמכים הנדרשים המאשרים את מקורות ההכנסה והזיכויים המבוקשים", הוסיף היועץ של שושלת פיננסים.

על פי הנתונים, רשות המיסים שלחה למעלה מ- 400 אלף מעטפות ירוקות לאזרחים עבור החזרי מס לשנים 2018-2016, אך רק חלק קטן בלבד מהאזרחים אכן הגישו בקשה להחזר מס.

ברשות המיסים מודעים לבעיה. רבים מהאזרחים חוששים להתמודד עם מס הכנסה וגלגלי הבירוקרטיה, גם כאשר הם זכאים להחזרי מס משמעותיים. החשש נובע בעיקר מחוסר היכרות עם המערכת ומהתחושה כי ההתעסקות בטפסים ובנהלים מסובכת ומסורבלת. גם אם מדובר בהליך פרוצדורלי פשוט, הוא נתפס כמורכב ומעיק, במיוחד עבור שכירים שאינם מתעסקים בשגרה בנושאים פיננסיים ומסמכים רשמיים. חוסר הוודאות והחשש מובילים לוויתור על סכומי כסף המגיעים להם מהמדינה.

רק כדי לסבר את האוזן, הסכום המצטבר של החזרי המס עבור מי שכן הגישו בקשות להחזר, עמד על קרוב ל- 158 מיליון שקלים.

"בדיוק בשביל המשימות הקטנות הללו שיכולות להיות שוות לאזרחים לא מעט כסף, מחלקת החזרי מס לשכירים שלנו קיימת. אני מזמין כל שכיר במשק לפנות אלינו, בין אם הוא קיבל לאחרונה מעטפה ירוקה ובכלל, כך שנוכל לבצע עבורו בדיקה מעמיקה ולגלות האם הוא זכאי לקבל החזר כספי כזה או אחר לאורך השנים", סיפר היועץ מטעם חברת שושלת פיננסים.

הורים לילדים בעלי צרכים מיוחדים שימו לב

בשנה האחרונה נכנסו לתוקף שינויים נוספים בחקיקה המאפשרים לקבל החזר מס על מגוון רחב יותר של מצבים. בין היתר, הוכנסו תקנות חדשות המאפשרות להורים לילדים בעלי צרכים מיוחדים לקבל החזרי מס בגין הוצאות טיפול. על מה למשל? טיפולים רפואיים שונים, רכישת ציוד רפואי מיוחד, וכן הוצאות עבור שירותי השגחה מיוחדים שנדרשים לילדים בעלי צרכים מיוחדים. בנוסף, התקנות מתייחסות להחזרי מס עבור גם הוצאות הסעה מיוחדות הנדרשות להבאת הילדים למרכזי טיפול או למוסדות של חינוך המיוחד.

על פי נתונים שפורסמו על ידי רשות המסים, ישנן מעל ל- 50,000 משפחות בישראל אשר זכאיות לקבל החזרי מס בעקבות התקנות החדשות, כאשר הסכום הממוצע להחזר עומד על כ-7,500 שקלים בשנה למשפחה. מדובר בסכום לא מבוטל, בעיקר כשזה נוגע לטיפול בילדים עם צרכים מיוחדים.

עבדתם בחו"ל במהלך השנים האחרונות?

היועץ הפיננסי של חברת שושלת פיננסית הוסיף כי ישנו סקטור נוסף שיכול ליהנות מהחזרי מס בסכומים גבוהים למדי. "מדובר בעיקר בציבור ההייטקיסטים אך לא רק הם, אלא כל מי שיצאו לעבוד בחו"ל למשך תקופה מסוימת. למדנו כי רבים מהם כלל אינם מודעים לכך שהם יכולים להיות זכאים להחזרי מס בישראל בעקבות זה. במידה ואותו עובד הייטק או בתעשייה אחרת, שילם מס הכנסה על פי חוק בישראל וגם במדינה הזרה בה הוא עבד, כדאי לו לבצע בדיקה של תיאום מס. בחלק מהמקרים הבדיקה הזו יכולה להוביל להחזרים משמעותיים, בעיקר כאשר לוקחים בחשבון את גובה המשכורות בהייטק, וגם זה חלק מהבדיקות שאנו מבצעים".

החזר מס בגין משיכת פנסיה

בשנים האחרונות, קופות הגמל להשקעה הפכו להיות לפופולריים במיוחד, בעיקר בזכות העובדה שהכסף שנצבר זמין למשיכה בכל רגע נתון.

יחד עם זאת משיכה מוקדמת כרוכה בתשלום מס, אלא אם הכספים נמשכים למטרות פנסיוניות. כלומר שחוסכים ומשאירים את הכסף בקופת הגמל עד לאחר גיל 60, כאשר אז ניתן להתחיל למשוך אותו בדמות קצבה חודשית ולהיות זכאים לפטור ממס על הרווחים השונים שהצטברו.

"מוקדם יותר השנה רשות המסים עדכנה את תקרות ההפקדה הפטורות ממס לחסכונות פנסיוניים. הרשות העלתה את תקרות ההפקדה בשיעור של 3.34%. פעולה זו מאפשרת להגדיל את הסכומים שניתן לחסוך בכל שנה ללא תשלום מס, דבר שיכול להגדיל את החיסכון באפיקים השונים. בנוסף, ישנן סיטואציות מסוימות בהן ניתן לקבל החזר מס על משיכה של סכום כסף מסוים, גם אם זה נלקח מקרן פנסיונית. למשל במידה ועולה הצורך להוציא את סכום מסוים עבור טיפול רפואי חריג, בגלל קושי כלכלי חמור וכד'.

אנו מסייעים בהגשת בקשה להחזר מס לרשות המיסים בצירוף המסמכים הרלוונטיים להוכחת המצב", היועץ הפיננסי של חברת שושלת פיננסית סיכם נקודה חשובה נוספת.

ברמת העיקרון פרק הזמן בו כל בקשה להחזר מס נבדקת, לא עולה על מספר שבועות עד חודשים בודדים. לפרטים נוספים אודות זכאותכם לקבל החזר מס בגין הטבה המגיעה לכם על פי חוק, שלחו הודעת וואטסאפ

או חייגו לטלפון: 074-7418038 אתר